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CREDIT SUISSE: FIRE IN SWITZERLAND!
Scritto il 16 Marzo 2023 alle 08:17 da
Questa volta nessuna sorpresa, Credit Suisse era da tempo un cadavere ambulante che girava tra la cristalleria elvetica.
Una banca che qualche giorno fa ha comunicato una “debolezza sostanziale” nei controlli interni, al punto di rinviare il bilancio annuale, era destinata ad essere presa di mira.
Nessun rischio di contagio, sono tutte sicure le banche con i soldi dei contribuenti o delle banche centrali, certo!
Ieri sono letteralmente collassate quasi tutte le banche europee, un pò per gioco o per simpatia.
Quelle che perdevano di più insieme alla caduta del 30 % di Credit Suisse, sono 2 nostre vecchie conoscenze, Societe Generale e BNParibas.
Chi ci segue da sempre attraverso i manoscritti di Machiavelli conosce il significato di un indicatore che misura il contributo al rischio sistemico di una società finanziaria.
Misurare la carenza di capitale di un’impresa subordinata a un grave declino del mercato valutare il tutto in funzione delle sue dimensioni, della leva finanziaria e del rischio è fondamentale.
Sempre che i bilanci siano reali, veritieri, non truccati o manipolati.
Ma di questo vi racconteremo nel prossimo Machiavelli in uscita la prossima settimana, intitolato “Machiavelli e i banchieri”
La lista di banche condannate per manipolazione di mercato, elusione fiscale, evasione fiscale e tante altre cosuccie è immensa, centinaia di miliardi di multe che non si sa bene dove vanno a finire.
Prima di proseguire qualcosa su cui dovete assolutamente riflettere!
I soldi per salvare una banca si trovano sempre, i soldi per salvare il vostro lavoro, la vostra salute, la vostra istruzione, sicurezza e tanto altro non si trovano mai.
«La finanza è come l’acqua: non si vede, non ha odore, e per il più delle persone è impercettibile» è una delle frasi di apertura della serie Diavoli, serie televisiva che racconta l’essenza di un manipolo di psicopatici che ha sequestrato l’economia.
Mentre qualche povero ingenuo ancora si chiede come sia stato possibile tutto ciò, uno dei momenti più significativi della serie è questo …
“Si dice che i mercati hanno un modo infallibile per prevenire il futuro: causarlo.”
Un certo Gordon Gekko, nel leggendario film Wall Street era stato ancora più esplicito…
“Io non creo niente, io posseggo. E noi facciamo le regole, le notizie, le guerre, le carestie, le sommosse, il prezzo di uno spillo: tiriamo fuori conigli dal cilindro mentre altri seduti si domandano come abbiamo fatto. Non sarai tanto ingenuo da credere che viviamo in una democrazia, Vero Buddy?? È il libero mercato e tu ne fai parte.
Filosofia spicciola, sino a quando le banche comandano e i politici dormono o si fanno pagare per dormire, finirà sempre nella stessa maniera, quella della “shock economy”.
Ora un pò di gossip, nulla di serio, in fondo non sta succedendo nulla è tutto sotto controllo.
Credit Suisse is done.
Bailout or bankruptcy time. pic.twitter.com/D0hDsO2WUC
— Campbell (@abcampbell) March 15, 2023
Ieri la Banca centrale svizzere e la FINMA, organo di controllo di non si sa cosa, hanno dichiarato che … ” SE SERVE, SE NECESSARIO ” loro ci sono.
La banca centrale svizzera offrirà liquidità a #CreditSuisse se necessario…«La Finma è in stretto contatto con #CreditSuisse e ha accesso a tutte le informazioni rilevanti. La Finma conferma che Credit Suisse soddisfa i più alti requisiti di capitale e liquidità 😉 pic.twitter.com/yymkVs5oZn
— Andrea Mazzalai (@icebergfinanza) March 15, 2023
Ma solo se necessario, ovviamente, perchè secondo loro ora non è necessario.
Probabilmente la regaleranno per un franco svizzero a UBS!
E siccome il diavolo con i coperchi ci gioca, guardate come si chiama il presidente del board del Credit Suisse! Ahaahhahhh!
Solo 11 miliardi di multe ha accumulato negli ultimi 20 anni, Credit Suisse, solo 11!
Credit Suisse has paid over $11 billion in fines and penalties since 2000 pic.twitter.com/5GhsFmMBMr
— Genevieve Roch-Decter, CFA (@GRDecter) March 15, 2023
Poco importa a noi dei loro bilanci, tanto se li girano e rigirano tutti come vogliono a noi importa di come ha reagito ieri il mercato, mentre i cultori delle tempeste in un bicchiere d’acqua festeggiavano la fine della crisi bancaria.
Nuovo crollo dei rendimenti a 2 anni in America, con nuovo minimo a 3,72%. Cancellati in 3 giorni 5 mesi di rialzi! STAY TUNED! 😎 pic.twitter.com/ayf1ehTdd5
— Andrea Mazzalai (@icebergfinanza) March 15, 2023
Danni permamenti alle strutture rialziste dei tassi ovunque, nuovi record ovunque, un collasso in cinque giorni che non si vedeva dalla crisi del 1987, quando i mercati persero oltre il 30 % in un solo giorno.
A proposito mi dicono che in America ieri erano agitati perchè Moodys, ha declassato a spazzatura la banca First Republic, si Republic of Bananas!
Ma tu pensa, dopo la crisi subprime, c’è ancora qualche fesso che prende in considerazione il rating, ovvero ambulanze e becchini che arrivano sul luogo del delitto, solo quando hanno già seppellito il morto.
Banks investors in 2023. pic.twitter.com/gbG0THjVxl
— Genevieve Roch-Decter, CFA (@GRDecter) March 15, 2023
Ve l’ho già detto, nel mondo finanziario, il secondo animale che va di moda, dopo la volpe è il pollo, polli ovunque!
L’altra cosuccia che ci interessa direttamente è che il mercato in maggioranza scommette sulla fine dei rialzi dei tassi già dalla prossima settimane e su un taglio di oltre 1 % da qui sino alla fine del 2023.
I future CME ora scommettono in maggioranza su una pausa, la prossima settimana, nel rialzi dei tassi! Ad oggi si inizia ascoltare 1 punto intero di ribasso entro il 2023! pic.twitter.com/a4zbYfp14R
— Andrea Mazzalai (@icebergfinanza) March 15, 2023
Ottimisti davvero questi bond vigilantes.
Io scommetto invece un centesimo, che i banchieri centrali a partire dalla BCE continueranno ad alzare i tassi, la stupidità è loro amica.
Sai Bellezza, come raccontano loro, è tutto fondamentalmente solido.
Altre due cosuccie veloci, veloci.
Le vendite al dettaglio sono aumentate solo del 4% nell'ultimo anno, il tasso di crescita più basso da maggio 2020 e al di sotto della media storica del 4,8%. Dopo l'adeguamento all'inflazione, il quadro è molto peggiore. Le vendite reali al dettaglio sono diminuite del 1.8%
— Andrea Mazzalai (@icebergfinanza) March 15, 2023
Ieri sono usciti i dati relativi alle vendite al dettaglio, i consumi in America, ovviamente negativi.
Le vendite al dettaglio sono aumentate solo del 4% nell’ultimo anno, il tasso di crescita più basso da maggio 2020 e al di sotto della media storica del 4,8%. Dopo l’adeguamento all’inflazione, il quadro è molto peggiore. Le vendite reali al dettaglio sono diminuite del 1.8%
Punto, il resto sono chiacchiere da bar.
Inoltre…
I prezzi alla produzione negli Stati Uniti sono aumentati del 4,6% nell’ultimo anno, il più piccolo aumento su base annua da marzo 2021. L’IPP ha raggiunto il picco a marzo 2022.
Fai ciao ciao con la manina all’inflazione!
E dopo aver visto il collasso della massa monetaria M2, variazione annuale come non si vedeva da oltre 50 anni, fai CIAONE all’inflazione e saluta la deflazione da debiti che è già tornata in poco tempo!
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The Week in Charts…https://t.co/48RYGbn2Uk pic.twitter.com/S6IdAjwLuo
— Charlie Bilello (@charliebilello) March 15, 2023
Pensa che anche il petrolio ha fatto puffete!
Rotto il supporto, nuovi minimi a un anno per il petrolio! pic.twitter.com/Fk010bYWHE
— Andrea Mazzalai (@icebergfinanza) March 15, 2023
Dimenticavo, il dollaruccio è salito insieme ai prezzi dei titoli di Stato americano per la prima volta dal 2020, insieme come sempre nella storia quando arriva il panico, cosa che puntualmente il nostro Machiavelli vi ha sempre raccontato.
Sento dire che questa volta è diverso, perchè a differenza della crisi subprime, le banche non hanno i bilanci pieni di mutui inesigibili. Peccato che tutti i mercati immobiliari stanno cadendo, uno dopo l’altro e soprattutto peccato che ci sono interconnessioni che vanno ben oltre il mercato immobiliare.
La deflazione da debiti in fondo, non la studia nessuno, vanno in biblioteca solo dopo che arriva la strage.
Ci fermiamo qui, oggi la BCE aumenta i tassi, non vedo l’ora di sentire la Cristina.
Mai nella storia si è vista una simile strambate nelle aspettative sui tassi, secondo JPMorgan la liquidità nel mercato obbligazionario americano è scesa ai livelli minimi registrati nel marzo 2020, in piena pandemia.
Siamo passati dalle dichiarazioni di Powell che assicurava più aumenti di tasso e tassi fermi per molto tempo a un mercato che già scommette su un taglio di oltre 100 punti base entro il 2023.
E credetemi 100 punti base sono pochi, davvero pochi!
La verità è figlia del tempo!
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17 commenti Commenta
veleno50
Scritto il 16 Marzo 2023 at 10:09
Dark non si capisce una mazza dei tuoi ragionamenti. PCI, Craxi, DC. Stanno parlando di cose serie.
aorlansky60
Scritto il 16 Marzo 2023 at 10:57
@ Veleno
😀
…comincio a pensare che ‘darkerside’ sia il prodotto di ‘intelligenza artificiale’…
😀
…ho assistito di persona all’elaborazione di pensiero di alcune piattaforme e SW simili, gli dai una ‘traccia’ ed è impressionante notare come questi SW ti buttano giù una relazione logica, correlata all’argomento che gli hai posto, nel giro di pochissimi secondi…
comunque bisogna proprio ammettere che è ‘un mondo fantastico’…
cioè, una volta per divertirti (parlo di 40 e passa anni fà) si andava in discoteca o al cinema, oggi nel nuovo millennio 2000 abbiamo la visione mediatica direttamente sparata sullo schermo di un pc o su quello di uno smartphone, di un mondo totalmente impazzito alla deriva, altro che terrore, mancano 5 minuti al ‘caos’ assoluto… poi ti sorprendi se bande di ragazzini 12enni girano col coltello in tasca a spasso in città, alla ricerca della prima rissa alla quale loro non si vogliono sottrarre, oppure alle migliaia di dipendenti della sanità pubblica, infermieri e medici, presi a pugni e a calci da pazienti impazziti nei ‘pronto soccorso’ degli ospedali delle ns città, di genitori che aggrediscono docenti per la sola colpa di aver affibbiato un brutto voto ai loro rampolli… negli USA sono più pratici, passano direttamente alle armi com’è nella loro filosofia ed aprono il fuoco appena gli ‘gira’ di traverso… altro che psicopatici nella sola FINANZA, il mondo è ormai saturo di matti (da ricovero) ovunque ti giri…
aorlansky60
Scritto il 16 Marzo 2023 at 11:09
“I soldi per salvare una banca si trovano sempre, i soldi per salvare il vostro lavoro, la vostra salute, la vostra istruzione, la vostra sicurezza e tanto altro non si trovano mai.”
Quanto sintetizzato in questa frase dal Capitano del blog è la semplice spiegazione del ‘perchè’ il mondo stia andando a rotoli.
50 [e passa] anni fà, la POLITICA CONCERTANTE degli Stati sovrani maggiormente industrializzati con un livello di istruzione e di civilizzazione elevato, deteneva la posizione decisionale assoluta.
A poco a poco, nell’arco degli ultimi decenni questa ‘posizione decisionale’ è passata nelle mani della FINANZA e di tutti quei soggetti privi di scrupoli che hanno a mente solo ed esclusivamente IL PROFITTO. Nessuna sorpresa: stà esattamente andando come deve andare.
aorlansky60
Scritto il 16 Marzo 2023 at 11:28
“Ieri la Banca centrale svizzere e la FINMA, organo di controllo di non si sa cosa, hanno dichiarato che … ” SE SERVE, SE NECESSARIO ” loro ci sono.”
…eppure, proprio ieri il ceo di Credit Suisse si affannava a gridare in giro per l’etere che “la situazione patrimoniale di Credit Suisse è molto molto forte”…
Se è così “forte” che bisogno c’è di chiamare in soccorso la Banca Centrale Svizzera, che certifichi A PAROLE la tua reale situazione??? …e soprattutto di farsi concedere da quest’ultima un prestito di 50 miliardi di CH Fr??? Per turare le falle più evidenti?? Infatti stamane CS ‘vola’ in borsa con un rialzo del 40%… mah, che razza di miserabili commedianti…
darkerside
Scritto il 16 Marzo 2023 at 11:45
50 miliardi sono una somma enorme spropositata ma vuole dire se ti metti contro di noi domani vai in giro con il piattino in mano. Ma uno sciocco lo troverranno di sicuro.
Oppure e’ uno scontro di titani.
darkerside
Scritto il 16 Marzo 2023 at 15:21
Ok 50 punti in su altrimenti l’euro non terra’ il passo con la decsione della fed. Gia’ ieri c’e’ stato un anticipo. Per gli ottimisti i verdi pascoli e i cieli azzurri sono un ricordo. Ma e’ la sterlina il vero problema.
veleno50
Scritto il 17 Marzo 2023 at 12:05
Se uno ha investito nel 2020 /2021 10000 euro in titoli di stato a scadenza decennale quando li va a ritirare gli rimane poco se i prezzi non si fermano. Nel 2020/2021 i tassi di interesse non superavano l’1%. Io faccio così a fare i conti inflazione 2022 dell’8 % il mio capitale rimasto sono 9200 più l’interesse del1%. Se nei prossimi anni non l’inflazione non scende sono dolori. Ad oggi diminuisce molto molto poco purtroppo.
veleno50
Scritto il 17 Marzo 2023 at 12:08
Capitale rimasto intendo valore, a scadenza sono sono sempre 10000.
icebergfinanza
Scritto il 17 Marzo 2023 at 12:34
La percentuale di inflazione è come i polli arrosto di Trilussa… c’è chi inflazione manco la vede o chi la subisce al 30%. Chi fa calcoli sui rendimenti a lungo termine dopo qualche anno è meglio che si dedichi ad altro! Mi fermo qui perché tanto sono concetti che non entrano. Ad esempio dal 2009 tra alti e bassi i nostri portafogli hanno prodotto un ritorno total return cedole comprese superiore al 7%.
veleno50,
veleno50
Scritto il 17 Marzo 2023 at 12:54
C’è chi non la vede e chi la subisce. Hai detto tutto doctor.
aorlansky60
Scritto il 19 Marzo 2023 at 10:32
…un articolo che merita di essere letto con attenzione, perchè in grado di spiegare ‘il perchè’ siamo giunti nel 2023 ai casi di SVB e di CS, e di altri latenti che potenzialmente ‘covano’, nonostante le miserabili ridicole ‘rassicurazioni’ recenti dei vari Biden Lagarde e Yellen, e nonostante le ‘lezioni’ che il mondo finanziario politico ed economico avrebbe dovuto trarre nel 2008 e che invece ha totalmente ignorato…
aorlansky60
Scritto il 20 Marzo 2023 at 07:38
…notizia emersa nella giornata di ieri (dovevano portare a termine l’operazione PRIMA dell’apertura dei mercati finanziari del lunedi successivo, cioè OGGI, per ovvi motivi…) :
UBS ‘compra’ CS
(per meglio dire: la BNS è riuscita a convincere UBS a ‘salvare’ CS) per 3 mld di CH Fr…
Le autorità bancarie svizzere si sono precipitate ad aggiungere, in una nota di agenzia :
“non è un salvataggio.”
ah no? 🙂
😀 😀
beh se non è un salvataggio allora ditemi voi cos’è…
Per le autorità svizzere “è una soluzione commerciale“.
Da ridere… 😀
aorlansky60
Scritto il 20 Marzo 2023 at 07:43
Per meglio sostenere la ‘soluzione commerciale’ al problema CS, la BNS ha dichiarato pubblicamente l’erogazione da parte sua a CS di 100 mld di CH Fr di pronta fresca liquidità…
Meno male che non si tratta di un ‘salvataggio’… tutti tranquilli e sereni, ora…
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Beh in generale siamo concordi; il cs verra’ assorbito e sparira’ i tassi saliranno, e il dollaro devastera’ mezzo mondo.Si perche’ hanno sistemato la cosa con una mossa epocale e senza senso come la sicurezza di tutti i soldi in banca manca solo il rimborso per gli azionisti e gli stock holder. Hanno sistema to solo per continuare nel rialzo dei tassi. Le rassicurazionI tutte? Tempo perso. Dai idvertiamoci ne avremo per un po’.